Calculadora de Gastos Deducibles para Autónomos

Estimación de gastos deducibles para autónomos en España. Herramienta orientativa para comparar escenarios y entender el impacto fiscal; no sustituye asesoramiento profesional.

Actualización de la página:: 14 jul 2026
Versión de la herramienta:: v2.5.0

Introducción

Resumen: estimación orientativa de gastos deducibles para autónomos en España. Esta calculadora aplica reglas generales (por ejemplo: cuota de autónomos 100% deducible; suministros entre 30% y 100% según lugar de trabajo; vehículo según uso) y no sustituye la normativa ni el asesoramiento profesional.

Datos principales

Lugar de trabajo

Porcentaje de vivienda afecto a la actividad (%)

Min 0 · Max 100

Uso del vehículo en la actividad

Cuota de autónomos (anual)

Min 0

Compras / consumos de mercancía (anual)

Min 0

Alquiler de local (anual)

Min 0

Suministros (luz/agua/internet) (anual)

Min 0

Servicios profesionales (gestoría/abogado) (anual)

Min 0

Seguros (RC, local, etc.) (anual)

Min 0

Seguro médico (anual)

Min 0

Formación (anual)

Min 0

Gastos de vehículo (anual)

Min 0

Dietas / manutención (anual)

Min 0

Reparaciones y mantenimiento (anual)

Min 0

Inputs

Lugar de trabajo

Porcentaje de vivienda afecto a la actividad (%)

Min 0 · Max 100

Uso del vehículo en la actividad

Cuota de autónomos (anual)

Min 0

Compras / consumos de mercancía (anual)

Min 0

Alquiler de local (anual)

Min 0

Suministros (luz/agua/internet) (anual)

Min 0

Servicios profesionales (gestoría/abogado) (anual)

Min 0

Seguros (RC, local, etc.) (anual)

Min 0

Seguro médico (anual)

Min 0

Formación (anual)

Min 0

Gastos de vehículo (anual)

Min 0

Dietas / manutención (anual)

Min 0

Reparaciones y mantenimiento (anual)

Min 0

Resultados

Total Gastos Brutos

6100,00 €

Total gastos deducibles

6100,00 €

Gastos no deducibles

0,00 €

Porcentaje deducible (%)

100

Ahorro IRPF estimado (25%)

1525,00 €

Cómo interpretar el resultado

Qué indica: El valor mostrado es una estimación basada en los parámetros introducidos. Representa el escenario calculado con las hipótesis actuales, no un importe garantizado.
Siguiente paso: Usa el resultado como punto de partida. Modifica los parámetros para comparar escenarios y valida con un profesional cuando sea necesario.
Limitaciones del cálculo: El modelo usa fórmulas simplificadas y no puede considerar todas las variables de tu caso concreto (normativa local, condiciones personales, variaciones temporales).

Metodología

Metodología concisa: se aplica el porcentaje de deducibilidad pertinente a cada gasto y se suman los importes deducibles para obtener la reducción sobre la base imponible. El cálculo es orientativo y depende de la documentación y condiciones que exija la normativa.

Requisitos resumidos para que un gasto sea deducible: (1) finalidad profesional directa, (2) factura completa a nombre del profesional o empresa, (3) registro contable. Conserva justificantes al menos 4 años.

Límites aplicados en la calculadora: suministros = 100% (local exclusivo) / 30% (vivienda declarada) / porcentaje manual; vehículo = 100% transporte profesional / 50% comercial / 0% otro; seguro médico limitado a 2.000 € en la fórmula interna (valor orientativo).

Glosario+

Base Imponible: Cantidad sobre la que se aplica el impuesto una vez sumados ingresos y restados los gastos y deducciones permitidos.
Deducción Fiscal: Importe que reduce la base imponible o la cuota a pagar según la normativa vigente.

Puntos clave

Uso recomendado: comparar escenarios y obtener estimaciones de impacto fiscal. Para determinaciones legales y límites concretos consulta normativa y/o asesórate profesionalmente.

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Ejemplos prácticos

Ejemplo numérico completo (escenario típico)

Escenario: local exclusivo y actividad comercial (vehículo 50%). Valores introducidos y resultados esperados (orientativo).

Preguntas frecuentes

¿Es un resultado definitivo?

No. La calculadora proporciona una estimación orientativa. Para un resultado definitivo requiere revisión de facturas, contrato y normativa aplicable.

¿Dónde verificar la normativa?

Consulta la Agencia Tributaria y normativa IRPF vigente o contacta con un asesor fiscal. En caso de duda, siempre confirme con un profesional.

¿Cómo mejorar la precisión?

Introduzca valores reales y documentación completa. Cuando exista duda sobre porcentajes aplicables (p. ej. vivienda afectada), documente la superficie y la declaración ante Hacienda.

Fuentes y referencias

Agencia Tributaria - Información IRPF para autónomos: https://www.agenciatributaria.es/AEAT.internet/Inicio/_Segmentos_/Ciudadanos/Declaraciones_y_formularios/_IRPF_.shtml
Guía práctica sobre gastos deducibles (ejemplar informativo): https://www.agenciatributaria.es/AEAT.internet/Inicio/La_Agencia_Tributaria/Campanas/_Informacion_Practica_.shtml

Calidad editorial

Autor: Ugo Candido, MBA
Mantenimiento: Ugo Candido, MBA
Actualización de la página: 14 jul 2026
Versión de la herramienta: v2.5.0

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